保険相談に必要なもの、準備すること
FPとの面談の際、準備しておくと話がスムーズに運ぶものは「保険証券」です。
私はさらに面談を有意義にするため、
整理を兼ねて、面談前に以下の内容をリストアップしました。
・保険会社名
・保険の種類（生命保険、損害保険・・・etc）
・保険の内容（定期、終身・・・etc）
・保障内容（死亡時○○円・・・etc）
・加入日
・支払方法
・月額保険料
・年間保険料
・契約期間
以上の内容を調べるのに必要だったのは、
保険証券、銀行の通帳、給与明細です。
意外にも、通帳と給与明細は重要でした。
小額だから全く意識せず、給与天引きになっていた保険があったのです。
不要かどうか、相談する材料になりますね。
それにしても、我ながらこのリストをみて愕然。
年間保険料のなんと高いこと。
これを2割でも減らしたら、家族旅行も夢ではないですね。
このリストを作成すると、FPとの話もスムースですし
どんな保険を求めているか自分でも見えてきますよ。
